近日，中信銀行寧德東僑支行工作人員憑借高度警惕性和專業(yè)反詐技能，在辦理一筆大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時與警方緊密聯(lián)動，成功攔截精心設(shè)計的“扶貧”騙局，不僅保住了客戶的30萬元，更避免其淪為詐騙分子的“幫兇”。

7月28日，一位李姓女士專程從外地趕赴中信銀行寧德東僑支行辦理30萬元大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在辦理過程中，工作人員按照規(guī)范流程，仔細(xì)詢問李女士資金來源和用途。李女士起初解釋稱，這筆錢是“表妹”借給她的，因誤打入該賬戶，現(xiàn)需轉(zhuǎn)至自己名下的他行賬戶用于“償還房貸”。然而，工作人員在審核中發(fā)現(xiàn)諸多不合常理之處：李女士所述資金來源關(guān)系復(fù)雜，難以自圓其說；李女士在柜臺辦理業(yè)務(wù)時神色緊張，頻繁使用手機(jī)與他人溝通；無法提供更具體的轉(zhuǎn)賬依據(jù)（如房貸合同）。綜合上述情況，銀行工作人員高度警覺，判定該交易存在重大風(fēng)險，立即啟動警銀聯(lián)動機(jī)制，暫停交易并報警。

民警火速趕赴現(xiàn)場。經(jīng)民警核查，真相浮出水面：李女士遭遇了典型的以“國家政策”為幌子的詐騙。詐騙分子利用虛假的“鄉(xiāng)村振興”、“圓夢未來”APP，打著“扶貧”旗號，許諾高額回報或解困資金，誘導(dǎo)李女士千里迢迢來到異地辦理線下大額轉(zhuǎn)賬。一旦30萬元轉(zhuǎn)出，李女士的賬戶將被用于接受和轉(zhuǎn)移不法資金，她本人也將涉嫌違法犯罪。經(jīng)過民警和銀行工作人員耐心剖析詐騙手法和深入的反詐宣傳教育，李女士終于恍然大悟，意識到自己險些落入圈套。

此次成功攔截再次凸顯了金融機(jī)構(gòu)在反詐防騙前沿陣地的重要作用。公安機(jī)關(guān)對銀行工作人員高度的責(zé)任心、專業(yè)的風(fēng)險識別能力和高效警銀協(xié)作機(jī)制給予了高度評價。中信銀行寧德分行將始終以守護(hù)客戶資金安全為己任，堅決打擊各類金融詐騙犯罪活動，為營造安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。